Finantsmudeleid kasutatakse ettevõtte tulevaste tulude, tulemuste ja finantsseisundi prognoosimiseks. Olenemata sellest, kas teil on ettevõte või soovite tööd rahanduses, on finantsmudeli täiendus teie oskustele suurepärane. Mudelite ehitamine nõuab detailidele tähelepanu pööramist ja selle tundmaõppimine võib võtta aega. Teil on vaja finantskirjaoskust ja tugevat alust Microsoft Excelis, nii et nende valdkondade harjamine võib olla teie lähtepunkt. Sealt saate finantsmudelite loomise õppimiseks kasutada videoõpetusi, õpikuid ja veebikursusi.
Sammud
Meetod 1/3: õppige ise mudeleid ehitama
Samm 1. Harjutage oma täiustatud Exceli oskusi
Finantsmodelleerimine hõlmab tavaliselt Microsoft Exceli kasutamist ettevõtte tulude ja tulemuste prognoosimiseks ja analüüsimiseks. Kui te pole veel kogenud kasutaja, alustage oma Exceli oskuste parandamisega.
Otsige veebist videoõpetusi ning otseteede ja valemite loendeid. Kui teil pole sellega kogemusi, võib olla kasulik registreeruda Exceli sissejuhatavale kursusele
Samm 2. Õppige finantsaruandeid analüüsima
Finantsmudelite loomiseks peate aru saama finantsaruannetest ja nendes sisalduvatest andmetest. Vähemalt peate mõistma kolme põhilist finantsaruannet, mis on järgmised:
- Bilanss, mis on ettevõtte rahanduse üldine ülevaade. See tasakaalustab ettevõtte varad (väärtuslikud asjad) oma kohustuste (võlg) ja omakapitaliga (omaniku osa või tulu). Mõlemad pooled peavad alati olema tasakaalus: kohustused ja omakapital peavad alati olema võrdsed.
- Kasumiaruanne mõõdab müüki ja kulusid antud ajavahemiku jooksul. Brutokasumi arvutamiseks lahutage kogutulust müüdud kaupade maksumus (COGS või kui palju maksab toodete loomine). Puhaskasumi arvutamiseks lahutage brutokasumist kogukulud (kõik üldkulud, nagu kommunaalkulud, kindlustus, turundus ja õigusabikulud).
- Rahavoogude aruanne, mis võrdleb, kui palju raha läheb ettevõttesse ja sealt välja. Raha sissevool sisaldab müügitulu, laene ja investeeringuid. Raha väljavool sisaldab ostetud seadmeid, varusid ja kulusid.
Samm 3. Vaadake videoõpetusi
YouTube'is ja muudes teenustes on palju tasuta samm-sammult modelleerimise juhendeid. Õppetöö vaatamiseks eraldage 1–2 tundi segamisvaba aega. Kuna finantsmudeli koostamine on aeganõudev ja sisaldab palju üksikasju, on enamik videojuhendeid vähemalt 30–60 minutit pikad.
- Otsige õpetusi, mis vastavad teie vajadustele. Näiteks kui otsite oma väikeettevõtte tulusid ja toiminguid, otsige sõna „finantsmudeli sissejuhatus” või „stsenaariumi modelleerimise põhitõed”. Võite keskenduda ka muudele rakendustele, näiteks investeerimispanganduse modelleerimisele, kinnisvara modelleerimisele ja muudele tööstuspõhistele tehnikatele.
- Õpetuse vaatamiseks ja Exceli jälgimiseks võib olla kasulik kasutada eraldi arvuteid (või muid elektroonilisi seadmeid). Kui vaatate ühes arvutis ja teises on avatud Excel, ei pea te akende vahel vahetama.
Samm 4. Otsige oma kohalikust raamatukogust õpikuid
Õpikud on hea valik, kui teil pole Interneti -ühendust või teile ei meeldi veebijuhiseid järgida. Teil peaks olema võimalus raamatukogust leida kasulikke õpikuid. Raamatuid saate osta ka veebipoest või raamatupoest.
- Finantsmudeli standardõpik on Simon Benninga finantsmudelimine (MIT Press, 2014).
- Finantsanalüüs ja modelleerimine Exceli ja VBA abil Chandan Sengupta poolt (Wiley, 2009) on veel üks võtmetekst.
Samm 5. Alustage lihtsate stsenaariumimudelite loomist
Sisestage Exceli arvutustabelisse andmekogum, mis sisaldab bilanssi, kasumiaruannet, rahavoogude aruannet ja muud finantsteavet. Looge eraldi leht eeldustest või võimalikest stsenaariumidest, näiteks muutused kuludes, müüdud kaupades, kauba hind ja maksud. Seejärel määratlege järgmisel lehel valemid, et arvutada oma ettevõtte rahandus nende võimalike stsenaariumide põhjal.
- Kasutate ajaloolisi andmeid ja eeldusi tulude ja tulemuste prognoosimiseks ning finantseesmärkide loomiseks. Oletame näiteks, et müüte koera luid. Nende valmistamine maksab 5 dollarit, nende hind on 8 dollarit ja eelmisel aastal kulus 10 töötajal 10 000 luu tootmiseks ja müümiseks 10 töötajat.
- Kui soovite, et teie ettevõte kasvaks 10 protsenti aastas, kasutage eelduste lehte, et prognoosida, kui palju luid peate müüma, et teenida 110 protsenti eelmise aasta tuludest. Kui teie tulu oli eelmisel aastal 80 000 dollarit, soovite müüa 11 000 luud ja teenida 88 000 dollarit.
- Palgaarvestuse muutuste väljaselgitamiseks võite kasutada ka eelduste lehte. Kui 1 töötaja toodab 1 000 luu, peate oma tootmisprognooside täitmiseks lisama 1 töötaja aastas.
Samm 6. Kasutage mallide ja juhtumianalüüside kasutamist mudelite ehitamiseks
Kui olete sihtasutuse loonud, otsige veebist "finantsmudeli praktika juhtumiuuringuid". Leiate tasuta äriandmekogumeid, mida saate kasutada keerukamate mudelite loomiseks. Paljud juhtumiuuringud hõlmavad ka valmis mudeleid, mida saate kasutada mallidena või võrrelda oma mudelitega.
Meetod 2/3: Finantsmodelleerimise kursuste läbimine
Samm 1. Otsige tasuta ressursse
Otsige veebist "tasuta finantsmudeli kursus". Samuti võite leida ressursse, mis keskenduvad Excelile ja finantskirjaoskusele.
Udemy (https://www.udemy.com/) pakub finantsmodelleerimise tasuta kursusi. Samuti leiate sealt ressursse, mis maksavad alla 50 dollari (USD)
Samm 2. Investeerige veebipõhistesse kursustepakettidesse või kaugõppeprogrammi
Ärikoolid ja muud mainekad organisatsioonid pakuvad veebikursusi ning paljud neist on üsna odavad. Programmi investeerimine võib säästa vaeva, kuna peate kontrollima tasuta ressursse ja neid ise korraldama. Lisaks saate kursuse oma CV -sse lisada.
- Loetlege kursus oma CV -s hariduse all, oma oskuste osas või lisage see uude sektsiooni koos mis tahes muu erikoolituse või kutsetunnistusega.
- Harvard Business Review pakub kursuste pakette arvutustabeli modelleerimise kohta umbes 100 dollari eest (USD):
- Whartoni ärikool pakub finantsmodelleerimise 5-kursust mittekrediidiprogrammi:
Samm 3. Võtke klass oma kohalikus kolledžis või ülikoolis
Kuigi see on kõige kallim võimalus, on isiklik klassi läbimine hea võimalus, kui eelistate praktilist, näost näkku õppimist koos juhendajaga. Otsige kohalikku kogukonna kolledžit või ülikooli ja vaadake kursuste pakkumisi finantsmudeli klasside tutvustamiseks.
Meetod 3/3: spetsiifiliste modelleerimistehnikate õppimine
Samm 1. Kasutage oma väikeettevõtte planeerimiseks põhimudeleid
Väikeettevõtte kasvu prognoosimiseks pole vaja keerulist 40-leheküljelist töölehte. Keskenduge lihtsate Exceli arvutustabelite loomise õppimisele finantseesmärkide seadmiseks ja oma ettevõtte kasvu prognoosimiseks.
- Näiteks modelleerige oma ettevõtte kasvueesmärke, et prognoosida, kui palju ühikuid peate oma tulueesmärkide saavutamiseks müüma. Teie mudel aitaks teil planeerida ka ruumi ja tööjõu laiendamist.
- Samuti saate modelleerida COGS -i muudatusi, et aidata teil kohandada ühikuhindu ja võtta arvesse tootmiskulude võimalikku tõusu.
- Mudel, mis jälgib pikaajalise kliendi kohta teenitud kasumit, aitab teil määrata turunduseelarvet ja uusi klientide hankimise eesmärke. Kui teie keskmine klient kulutab 50 dollarit nädalas 5 aasta jooksul, teenivad nad 13 000 dollarit tulu. Kui teie kasumimarginaal on 21 protsenti, teenib keskmine klient 5 aasta jooksul 2 730 dollarit kasumit. Peate viie aasta jooksul kulutama vähem kui 2,730 dollarit uue kliendi hankimise kohta, vastasel juhul kaotate raha. Näiteks kui kulutate viie aasta jooksul turundusele 50 000 dollarit ja omandate 18 uut pikaajalist klienti, saate vaevalt tasa.
Samm 2. Modelleerige võimalikke stsenaariume, et valmistuda operatiivseks ebakindluseks
Lisaks põhilistele finantsprognoosidele saate finantsmudelite abil ennustada, kuidas antud stsenaarium võib teie ettevõtet mõjutada. Näited hõlmavad tulude, nõudluse või tootmiskulude järske muutusi.
- Oletame, et ootamatud või hooajalised nõudluse muutused on teie tööstuses tavalised. Võite koostada mudeli, et prognoosida, kuidas teie ettevõte peab nende muudatustega kohanema.
- Näiteks kui müüte omatehtud komme ja nõudke oktoobrist detsembrini 40 protsenti taevast, peate võib -olla rentima täiendava kaubandusliku köögi ja palgama hooajalisi töötajaid. Teie mudel aitaks teil planeerida tulude ja tegevuskulude hooajalist kasvu.
Samm 3. Kui vajate eriteadmisi, õppige tundma tööstuspõhiseid mudeleid
Lisaks väikeettevõtete põhiplaneerimisele on olemas lugematu arv spetsialiseeritud finantsmudeleid. Kui soovite olla investeerimisguru, peaksite enne selle valdkonna ettevõttesse investeerimist õppima tundma, kuidas tööstusharu rahandus töötab. Kui soovite kinnisvaraga tegeleda, peaksite tutvuma kinnisvara finantsmudelitega.